央行再发虚拟货币监管文件，新表述有哪些？| 链捕手

今天下午5点，中国人民银行在其官网发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，引起了业界的高度关注和讨论。

过去，央行等监管部门和行业协会已经出台了多项防范虚拟货币投机风险的文件，对虚拟货币的性质和投机行为提供了明确的政策引导。

在以往监管政策的基础上泰达币线下交易流程，央行今天发布的文件进一步更新了虚拟货币的概念描述，首次提出参与虚拟货币投资交易活动涉及法律风险、刑事责任、境外交易所提供的交易服务属于非法金融活动。同时，明确了一批违法违规行为的处罚机制。

在对比今日央行文件与以往几大政策文件的基础上，链捕手整理了今日文件中的新表述、新政策泰达币线下交易流程，帮助大家更好地了解央行政策。

作者 | 理查德·李、谷雨

一、更新虚拟货币的概念描述

央行在今天发布的文件中明确指出，比特币、以太坊、Tether等虚拟货币由非货币当局发行，采用加密技术和分布式账户或类似技术，以数字形式存在。性，不应该也不能作为市场上的货币。

此前，央行在各种文件中对虚拟货币的表述大多是“虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是由货币当局发行的，不具有法定补偿和强制等货币属性，不是真实货币，不应该发出。它不能用作市场上的货币。” 该文件是虚拟货币首次具有使用加密技术、分布式账户或类似技术的主要特点，并以数字形式存在。

二、十部委参与，省级各级政府负责

在央行今天发布的文件中，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部等十部委证券、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局联署是历届加密监管文件中参与部委最多的一个. 最高人民法院、最高人民检察院、公安部、

文件还指出，上述十部门共同建立工作协调机制，共同解决工作中的重大问题，督促和指导各地区按照统一部署开展工作。

此外，央行还首次提出加强属地管辖的实施。各省级人民政府负责本行政区域内的虚拟货币交易投机风险防范和处置工作。电信监管、公安、市场监管等部门参与建立常态化工作机制，协调调动资源，积极防范和妥善处理虚拟货币交易投机问题，维护经济金融秩序和社会和谐，稳定。

文件第七条还提出，省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，将线上监测与线下调查相结合，提高对虚拟货币交易和投机活动识别的准确性和效率。

三、首次提出虚拟货币投资交易活动存在法律风险

央行在今年5月19日发布的文件中指出，与虚拟货币相关的投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。该文件明确指出，虚拟货币投资和交易活动涉及法律。风险。

文件指出，任何法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由自己承担；涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，有关部门依法予以查处。

四、将首次追究刑事责任

央行文件第一部分指出，法币与虚拟货币兑换业务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等活动涉嫌非法金融活动。这与今年5月18日央行文件的声明相同，但今天的文件中也明​​确指出，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动，并增加了“一律严禁，坚决取缔”的表述。该法”在该款末尾，并指出，从事相关的非法金融活动，构成犯罪，依法追究刑事责任。.

文件第十二条还指出，地方金融监管部门在发现与虚拟货币有关的非法金融活动线索后，会同国务院金融管理部门等有关部门及时查处。查明、妥善处理、严肃查处有关法人和非法人组织。以及自然人的法律责任，构成犯罪的，应当移送司法机关依法查处。

五、首次明确境外交易所提供交易服务属于非法金融活动

以往央行出台的虚拟货币监管政策，主要针对国内虚拟货币交易所。通过互联网向我国居民提供服务也是非法的金融活动。

文件还指出，境外相关虚拟货币交易所境内工作人员，以及明知或应当知道从事虚拟货币相关业务的法人、非法人组织、自然人，仍为其提供营销等服务。推广、支付结算、技术支持。，并依法追究相关责任。

六、进一步加强对虚拟货币相关信息的管理

文件指出，为加强对虚拟货币相关互联网信息内容和接入的管理，互联网企业不得为虚拟货币相关经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。 . 及时向有关部门报告，为相关调查和调查提供技术支持和协助。

上述内容与央行5月19日发布的文件相同，但文件还进一步指出，网信办将及时关闭开展虚拟业务的网站、移动应用和小企业。根据财务管理部门调出的线索开展与货币有关的业务活动。程序等互联网应用，进一步明确处罚机制。

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这是《捕链者》第416篇，